Cargos de cuello blanco y fraude

Debido a que numerosas personas de alto perfil han sido condenadas por delitos de cuello blanco en los últimos años, muchas personas creen que debe ser una celebridad o un magnate de Wall Street para enfrentar este tipo de cargos. En realidad, los delitos de cuello blanco son un término general para una variedad de delitos penales que normalmente involucran a personas comunes.

La frase “delito de cuello blanco” se creó para describir una variedad de actos delictivos que involucran fraude y engaño. Según la División de Servicios de Información de Justicia Criminal del FBI , el término fue utilizado por primera vez por un destacado sociólogo en 1939 para llamar la atención sobre el hecho de que la sociedad estaba tan preocupada por los “delincuentes de bajo estatus y los delitos callejeros”, que los delitos cometidos “por personas en ocupaciones de mayor estatus” a menudo fueron ignoradas .

Debido a que la mayoría de estos cargos involucran delitos no violentos cometidos por oficinistas en un entorno comercial, el término se refiere al tipo de camisa de vestir blanca que históricamente usaban los empleados corporativos para distinguirse de los trabajadores de la clase trabajadora. En la mayoría de los casos, como ocurre con el fraude con tarjetas de crédito, la malversación de fondos, el fraude fiscal, las violaciones de valores y el robo de identidad, los delitos de cuello blanco implican el mal manejo del dinero.

¿Cuáles son los delitos de cuello blanco más comunes?

Dado que los delitos de cuello blanco se encuentran bajo la jurisdicción federal y estatal, y el término en sí puede interpretarse de manera bastante amplia, puede ser difícil determinar con precisión cuáles son los delitos “más comunes”. Pero en términos generales, estas son algunas de las formas más comunes de delitos de cuello blanco:

• Fraude de bancarrota : cuando una persona no puede pagar sus deudas, puede declararse en bancarrota y obtener ayuda de un tribunal federal. Pero si el deudor miente en sus formularios de bancarrota, es decir, no revela todos sus activos, o intenta “ocultar” propiedad, el tribunal puede remitir el asunto a los fiscales federales por posibles cargos de fraude de bancarrota.
• Fraude corporativo : esto incluye tanto los actos reales de fraude, como la falsificación de información financiera o el uso de información privilegiada, como los intentos de ocultar evidencia de fraude a los reguladores federales, como la Comisión de Bolsa y Valores.
• Malversación de fondos : este es quizás el tipo de delito más común que cometen los trabajadores de cuello blanco; a saber, apropiarse indebidamente o de otra manera desviar fondos corporativos para su uso personal.
• Fraude en el cuidado de la salud : Texas ha visto un aumento significativo en los esquemas de facturación fraudulentos de seguros y Medicare/Medicaid en los últimos años; estas estafas generalmente involucran a médicos o proveedores de atención médica que facturan por procedimientos inexistentes.
• Robo de identidad: si obtiene, posee o utiliza de alguna manera la información de identificación personal de otra persona con fines fraudulentos, está cometiendo un robo de identidad; un ejemplo común de esto es usar el número de Seguro Social de alguien para sacar una tarjeta de crédito a su nombre.
• Estafas de inversión : a menudo llamadas “esquemas Ponzi” o “esquemas piramidales”, esto es cuando una persona promete altos rendimientos en una inversión aparentemente sin riesgo; en realidad, el estafador depende de un flujo constante de nuevos inversores para pagar rendimientos inflados a los clientes existentes.
• Fraude postal : si una persona utiliza el Servicio Postal como parte de un ardid para defraudar a otros, se considera fraude postal según la ley federal. Leyes similares impiden el uso de “cables” o redes informáticas para promover esquemas fraudulentos.
• Lavado de dinero : en su forma más simple, el lavado de dinero se refiere al acto de tomar el producto de una actividad ilegal e intentar “transformarlo” en fondos legítimos. El lavado de dinero no tiene por qué involucrar un esquema complejo: simplemente tomar el efectivo obtenido de la venta de drogas ilegales y depositarlo en un banco califica.
• Evasión de impuestos : muchos tejanos se encuentran incapaces de pagar su factura de impuestos a su vencimiento. Por sí mismo, esto no es un delito. Pero similar al fraude de bancarrota, si un contribuyente trata de evadir su obligación tributaria proporcionando información falsa al IRS o regalando propiedad para evitar los esfuerzos de cobro, eso puede ser procesado como evasión fiscal criminal.

¿Cuáles son las causas de los delitos de cuello blanco?

Algunas personas quedan atrapadas en delitos de cuello blanco sin tener la intención de hacer nada malo. Estas personas a menudo sufren dificultades financieras y pueden sentir que no tienen más remedio que cometer fraude o malversación de fondos para mantenerse a flote. En otros casos, sin embargo, los delitos de cuello blanco son el subproducto de ciertos entornos laborales.

Las empresas que no hacen cumplir altos estándares éticos a menudo se convierten en un caldo de cultivo para los delincuentes de cuello blanco. Y los empleados individuales que pueden sentirse perjudicados por la gerencia, o simplemente tener un sentido de derecho, pueden sentirse justificados en sus acciones.

Por supuesto, a la ley no le importa por qué alguien comete un delito de cuello blanco. Todo lo que importa es que ha habido algún tipo de fraude o engaño que haya resultado en una pérdida financiera para la víctima. Y, a menudo, estas víctimas no son corporaciones grandes y sin rostro, sino personas que pueden haber perdido los ahorros de toda su vida en una estafa.

Es por eso que los fiscales federales y estatales toman en serio los delitos de cuello blanco. El mero hecho de que no hubo violencia física no significa que el acusado de cuello blanco se salga con la suya fácilmente. Por el contrario, dependiendo de los cargos específicos involucrados, no es raro que los acusados ​​de cuello blanco enfrenten décadas de prisión y miles de dólares en multas y restitución a las víctimas.

Los delitos de cuello blanco involucran transacciones complejas que requieren una comprensión profunda de la ley tributaria y las regulaciones federales. Debido a que este tipo de casos a menudo están sujetos a enjuiciamiento estatal y federal, es importante trabajar con un abogado que se sienta cómodo defendiendo un caso en cualquier nivel. En algunos casos, las agencias federales encargadas de hacer cumplir la ley pasan meses o incluso años realizando una investigación antes de acusar a un sospechoso. No es raro que las personas no sepan que son objeto de una investigación federal.

Debido a que esta suele ser la primera vez que se encuentran con el sistema de justicia penal, muchos delincuentes de cuello blanco se sienten abrumados e intimidados por la experiencia de ser acusados ​​de un delito grave. La perspectiva de una condena por un delito grave y la idea de pasar tiempo en prisión es emocionalmente agotadora.

Además, muchas sentencias exigen que el delincuente pague restitución por sus delitos. Si no puede pagar el dinero, el gobierno puede embargar activos, como automóviles, casas y otros bienes personales. Con tanto en juego en el resultado de su caso, necesita un abogado de defensa criminal que pueda armar rápidamente una defensa inteligente y efectiva.

¿Cuáles son las posibles defensas contra los delitos de cuello blanco?

Cada caso criminal de cuello blanco es único. Y dada la profundidad y variedad de posibles cargos, es imposible enumerar brevemente cada posible defensa que pueda surgir. Pero estos son algunos de los problemas que analizamos cuando representamos a un cliente de cuello blanco:

• ¿Actuó con intención criminal? Por ejemplo, si bien la evasión de impuestos es ilegal, cometer un error honesto en su declaración de impuestos no es un delito. La fiscalía debe demostrar que usted actuó con alguna intención ilegal.
• ¿Hubo coacción? ¿Fuiste efectivamente obligado a cometer el crimen por un tercero que realmente tenía el control?
• ¿Estaba física o mentalmente incapacitado, por ejemplo, debido a la intoxicación, en el momento en que ocurrió el presunto delito?
• ¿Fue este un caso de atrapamiento? Si bien las fuerzas del orden pueden realizar operaciones encubiertas para detener a los sospechosos, el gobierno no puede convencerlo de cometer un delito que de otro modo no tendría intención de cometer.

Incluso en los casos en que la evidencia en su contra parezca abrumadora, un abogado defensor calificado puede ayudarlo a negociar un posible acuerdo de culpabilidad con la fiscalía. De hecho, la mayoría de los casos de delitos de cuello blanco se resuelven de esta manera. En algunos casos, los fiscales pueden acordar que un acusado cumplirá poco o ningún tiempo en la cárcel a cambio de su cooperación con una investigación más amplia.

Esta es la razón por la que siempre le conviene trabajar con un abogado experimentado en defensa criminal de cuello blanco de Galveston, incluso si simplemente está bajo investigación y aún no ha sido arrestado ni acusado formalmente. Contáctenos hoy para programar una consulta gratuita para que podamos sentarnos y aprender más sobre su situación y cómo podemos servirle.